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    • 知って得する / 金融・保険
    • 2019年03月25日(月)

    アメリカの保険の事なら『insurance 110(ワンテン)』へ何でもお問い合わせ下さい!

    アメリカの保険の事に困ったら、ミツワサンノゼ店内にある、くらべて選べる来店型ほけんショップ『insurance110』へお気軽にお越しください。

    日本の保険にも熟知したスタッフが、日米の保険を比較しながら、日本語で丁寧にご説明させて頂きます。
    保険料を少しでも抑えたい、今入っている保険が本当に最適か見直しをしたい、このような方は是非お気軽にお問い合わせ下さい。

    また、アメリカの保険は日本と比較するととても魅力的な商品が多く
    日本にいつか帰国を予定されている方でも、アメリカにいる間にご加入される方が多数いらっしゃいます。
    保険は自分には必要ないかな?・・とお考えの方も、ここアメリカでは保険を“貯蓄を増やす金融商品”として利用する方がメインです。
    ぜひ一度『アメリカの保険』を知るチャンスとして当店をご利用ください。


    □■□サンノゼ店・取扱保険□■□
    ・生命保険
    ・個人年金
    ・学資の積立
    ・海外旅行保険
    ・健康保険
    ・グループ保険
    ・メディケア
    ・介護保険


    □■□知って得するアメリカの保険□■□

    日本・アメリカに限らず、銀行に眠っているお金は何年たってもほぼ増えません。
    かといって絶対に損はしたくないから銀行に寝かせたままにしている。こういった方が多いのではないのでしょうか?

    ご存知ですか?お金を寝かせる場所を『アメリカの保険』にすることで、その資金を“増やす”事ができます。

    この『アメリカの保険』についてご存知ない方が多く、日本に帰国後、外貨建ての積立保険を勧められ後悔される方が多々いらっしゃいます。
    また逆に、既にご存知の方の中には、日本の銀行に寝かせているお金をドルに変え、貯蓄を『アメリカの保険』に移動される方もいらっしゃいます。


    ・お子様の将来に学資の積立てをされたい方
    ・ご自身の老後にむけた貯蓄をお考えの方
    ・日本へご帰国・帰任が決まられた方

    このような方は是非一度、帰国前に当店へお問い合わせ下さい。
    VISAでアメリカにご滞在の方も加入できる保険があります。

    日本にご帰国後は加入できなくなってしまいますので、ご滞在中の今がチャンスです。


    □■ ミツワサンノゼ店 ■□
    TEL:408-318-9035
    住所:(ミツワサンノゼ店内)675 Saratoga Ave STE 116, San Jose, CA 95129
    ※お電話も日本語で応対させて頂いております。



    □■□■ insurance 110 全店舗 ■□■□

    □カリフォルニア州
    ■ミツワトーランス店(TEL:310-855-3522)
     21515 Western Ave, Suite106 Torrance, CA 90501

    ■ミツワコスタメサ店(TEL:714-435-8809)
      665 Paularino Ave STE 113, Costa Mesa, CA 92626

    ■ミツワサンノゼ店(TEL:408-318-9035)
      675 Saratoga Ave STE 116, San Jose, CA 95129


    □ワシントン州
    ■シアトルオフィス(TEL:206-755-5585)
      16000 Bothell-Everett Hwy Suite 162 Mill Creek, WA 98012


    □オレゴン州
    ■ポートランドオフィス(TEL:503-443-1780)
      10700 SW Beaverton Hillsdale Hwy #200 Room #12 Beaverton, OR 97005


    □ハワイ州
    ■アラモアナオフィス(TEL:808-892-4672)
      1585 Kapiolani Blvd, STE 1528,Honolulu HI 96814
    (Ala Moana Pacific Center 内)


    □イリノイ州
    ■ミツワシカゴ店(TEL:224-875-7547)
      100 E Algonquin Rd STE 153, Arlington Heights, IL 60005


    □ミシガン州
    ■ノバイオフィス(TEL:248-374-5070)
      39555 Orchard Hill Place STE 600, Novi MI 48375


    □テキサス州
    ■ダラスオフィス(TEL:972-715-2043)
      15305 Dallas Parkway STE 300, Addison, TX 75001


    詳しい情報・来店のご予約等はホームページからも可能です。

    • 知って得する / 金融・保険
    • 2019年03月25日(月)

    ご帰国前に、貯めた米ドルで貯蓄を増やそう!

    ご存知ですか?貯蓄を増やす『アメリカの保険』。いつかご帰国予定の方は、在米中の今が効率的な貯蓄を始められるチャンスです。
    ここアメリカでは『保険』がその高い利率から、日本の保険のイメージとは異なり、金融商品の一つとして認知されています。お子様の学資や、将来に向けて貯蓄を増やす、また老後の個人年金などいろいろな目的でご利用頂けます。
    日本に帰国後「帰国・転勤前に聞きたかった・・・」と後悔される方が多々いらっしゃいます。


    <例:寝かせるだけで増えるアメリカの保険>

    ❏$30,000を30年寝かせた場合→受取額$80,488
     →約$50,000も増える!
    ❏$40,000を20年寝かせた場合→受取額$77,207
     →約$37,000も増える!
    ❏$50,000を10年寝かせた場合→受取額$69,465
    →約$20,000も増える!


    <終身年金としても受取れる>
    受取時が60歳以上の場合は、分割受取を選ぶことができ、終身年金として一生涯受け取ることも可能です。
    年々上がる平均寿命に反して、不安になっていく公的年金、個人での老後資金の準備が必ず必要になってくる時代です。


    <この様な方にオススメです>
    ・在米中に貯めたドルをご帰国前にどうしようか迷われている方
    ・お子様の学資の積立をお考えの方
    ・ご自身の老後の個人年金をお考えの方
    ・日本へ帰国後、貯蓄型保険をお考えの方(日本の貯蓄型保険は今消滅の危機です)

    ご帰国が既にお決まりの方は、お早めにご相談下さい。


    <弊社insurance110について>
    弊社『insurance 110』は全米に9拠点の来店型店舗を持つ保険代理店です。日本の保険にも熟知したスタッフが、アメリカに数多くある大手保険会社(40社以上の取扱保険会社)の中から、皆様のご要望にそった保険を日本語でご紹介させて頂いています。2012年サービス開始以降、ご相談件数は20,000件を超えました。できるだけ多くの在米中の皆様に『アメリカの保険』の魅力を知って頂きたいという理念を元に、店舗の無い州にお住まいの方へも、メール・お電話・Skypeなどでご相談を承っております。お気軽にご相談下さい。
    ・各拠点詳細はこちら→https://insurance110usa.com/shopinfo.html
    ★メール・お電話すべて日本語でご対応!

    <詳しくはウェブサイトへ>
    https://insurance110usa.com/kikokumae.html

    • お困りですか?? / 金融・保険
    • 2019年03月13日(水)

    日本語による全米カバーの米国公認会計士事務所です。

    弊社は米国公認会計士事務所ですが、日本と米国の公認会計士の資格を有する者がサービスを担当します。お気軽にお電話ください。

    北米をカバーする日系企業へのサービス。
    企業の国際税務・州税のコンプライアンスをお手伝いします。米国州及びカナダでの申告等のサポートを行います。米国内に3ヶ所の事務所があります。

    ●お客様の所在州(ご参考)
    カリフォルニア州、ニューヨーク州、コロラド州、カンサス州、イリノイ州、ミシガン州、インディアナ州、オハイオ州、ケンタッキー州、テネシー州、ノースカロライナ州、オンタリオ州(カナダ)

    ●主な業務
    米国進出支援、州税優遇税の最大化、米国税務(特に法人税、個人所得税、給与関係税等)、日米国際税務のコンサルティング、そして企業会計(日本会計基準、US GAAP、IFRS)のコンサルティングを専門に行っております。

    ●連絡先
    Tanaka & Company, Certified Public Accountants
    545 Metro Place South, Suite 100
    Dublin, OH 43017
    Phone: 614-738-8058
    Fax: 614-467-2201
    Email: ct@tanakaandco.com
    英語ウェブサイト:www.tanakaandco.com


    ■代表者からのメッセージ
    「 弊社は米国でのビジネスを行なう日系企業にとって、ワン・ストップの会計事務所を目指して、活動をいたしております。
    1996年以来米国に進出する企業のサポートをしてきた知識と経験を、米国のビジネスに携る皆様に、直接日本語でお伝えできればと思っております。
    日本発の企業を応援させていただきたいと思います。」

    ■代表者の略歴
    日本の大手監査法人で監査業務を行った後、米国大手会計事務所で監査(audit)及び税務(tax)でマネージャーとして十数年勤務後、
    日系企業を専門にサポートする会計事務所を設立。通算 日本8年、米国23年の経験。
    米国オハイオ州事務所から全米の日系企業のお客様にサービスを提供しています。

    • ご紹介いろいろ / 金融・保険
    • 2019年02月27日(水)

    リタイヤメントプラン -プランスポンサーとしてのリスクとは?

    EBRI(Employee Benefit Research Institute)/ICI(Investment Company Institute)のデータベースによると、2014年12月31日現在、
    雇用主がスポンサーする401kのプラン数は81,139件、プラン加入者は2,490万人、その資産額は1.9兆ドルであるという。

    この401kプランが始まったのは、401(k)の項目が入った1978年の歳入法が議会を通過したときである。
    これにより、雇用者は給料の一部を直接現金払いではなく課税が繰延される繰延給与として受け取ることが出来るようになった(例えば、ボーナス、自社株購入権、など)。
    この法は1980年1月1日に実施された。
    その後1981年、IRSは雇用者が給与からの控除で401kのプランに積み立てすることを認める規定を定めたため、401kの導入が増えていったのである。

    2017年9月30日現在でアメリカのリタイヤメント資産は総額27.2兆ドルで、これは2017年の6月末から2.3%上昇した。
    また、2017年9月末におけるアメリカの個人金融資産の全総額の35%をリタイヤメント資産が占めた。
    (Investment Company Institute, Dec.20, 2017)

    様々なリタイヤメントプランの中で401kが急速に成長するにはいくつかの理由がある。

    ビジネス利益(雇用主の利益)
    •雇用主の拠出金は課税控除である
    •プランにある資産は非課税で増える可能性がある
    •フレキシブルなプランの選択肢がある
    •税額控除やコストをおさえるプランを始められるという誘因
    •リタイヤメントプランの提供で優秀な雇用者を惹きつけ維持できることになり、それは新しい雇用者を雇ってトレーニングするコストを減らすことにつながる

    リタイヤメントプランに参加している雇用者は、全体的に高い経済的安定性を感じストレスが少ないということが研究でわかった。
    (2017 Center for Social Development Working Papers No.17-23)

    【雇用者の利益】
    1.簡単に始められる-401kを始めるためのプラン加入ミーティングにいつ参加できるか雇用主にチェックすること。
    2.あなたの401kに雇用主のマッチング拠出が得られるオプションがあるなら、あなたが拠出すれば口座に雇用主からの資金も得られることになる。
    3.あなたの積み立て金は、課税控除である。
    4.口座の増加分は課税繰り延べである-積み立て金は増加する可能性もあり、口座から資金を引き出すまでは税金はかからないのである。
    5.401kの口座にはIRAの口座よりもっと多くの積み立てができる。2018年において、IRAの口座への積み立て限度額は5,500ドル(50歳以上は6,500ドル)であるが、
    それに対して401kの口座への積み立て限度額は18,500ドル(50歳以上は24,500ドル)である。
    6.プランによっては、ローンや困ったときに口座からの引き出しを要請することも可能である。
    7.もし職場を変わる場合には口座の資金は現金で受け取るか、あるいは、そのまま前の職場のプランに残したり(そのプランが許可している場合)、また別の401kやIRAの口座に移すことも可能である。

    考えられうるリスク:
    最後に、これらの選択肢のポピュラリティーや恩恵にとは別に、法的責任(法律で知られるところの最高の義務)を果たすために従うべき重要な規則やガイドラインもある。

    プランスポンサーは、それらの規則やガイドラインを知らないが故にそのようなリスクにさらされないよう対策を取るべきである。
    なぜなら、1974年のERISAのもとに設立された雇用者の恩恵になるプランを運営する際に適用される法的規則は複雑なので、
    プランスポンサーにとって会社にとっての利益と雇用者に対する義務をバランス良く成し遂げることは特に難しいからである。


    Our Team:

    当社は、退職後の計画に関するサービス・コンサルテーションをご提供するとともに、プランスポンサーが法的リスクを受けないよう現行のプランの評価と見直しのお手伝いもいたします。

    This information was developed as a general guide to educate plan sponsors, but is not intended as authoritative guidance or tax or legal advice.
    Each plan has unique requirements, and you should consult your attorney or tax advisor for guidance on your specific situation.
    In no way does advisor assure that, by using the information provided, plan sponsor will be in compliance with ERISA regulations.

    Details regarding a specific retirement plan’s provisions can be found in that plan’s Summary Plan Description.

    ----------------------------------------------------

    羽鳥美保 LPL Financial Advisor
    CA Insurance #0F51975
    English/Japanese bilingual
    More than 10 years of experience
    BA / Economics at UCLA
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    tel (949)877-3505
    Email: teamhatori@lpl.com
    Securities and advisory services offered through LPL Financial, a registered investment advisor, Member FINRA(www.finra.org) /SIPC(www.sipc.org) .
    LPL Financial Representatives offer access to Trust Services through The Private Trust Company N.A., an affiliate of LPL Financial.

    Miho Hatori is registered to do business in the following states: CA, NJ, HI, and AZ.

    • お困りですか?? / 金融・保険
    • 2019年02月27日(水)

    資産運用は順調ですか?上半期のレポートを見直してみませんか?

    資産配分は適切か?
    期待された効果は得られているかなどを考慮しお客様の状況に合わせて適切なアドバイスを致します。

    私たちファイナンシャルアドバイザーは、変動の激しい金融市場を見据え、資産の運用方法や、保険、リタイアメントプランなどを日々研究している「お金のエキスパート」です。
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    •リタイヤメントプラン – 401(k)、403(b)、SEP IRA、SIMPLE IRA、Solo 401(k)、確定給付制、利益分配制。
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    ・リタイヤメントプランニング (IRA、Roth IRA)
    ・401K 運用オプション /401K ロールオーバー
    ・年金 (Annuity)
    ・生命保険/介護保険
    ・相続税
    ・贈与税対策/トラスト(信託)
    ・パーソナルファイナンシャルプランニング、など


    *動画もぜひご覧ください。お問い合わせはお電話・メールにてお気軽にご連絡ください。

    • 知って得する / 金融・保険
    • 2019年02月25日(月)

    住宅ローンのご相談は、ヨシハラ・フィナンシャル&インシュランスサービスへ!

    【住宅ローンでお悩みの方へ】

    『アメリカ市民権がないけど住宅ローンは借りれるの?』

    『クレジットヒストリーがないけど大丈夫?』

    『住宅ローンのメリットって何?』


    住宅ローンについて、こんなお悩みはございませんか?

    カリフォルニア州サンノゼに所在地を有するヨシハラ・フィナンシャル&インシュランスサービスは、
    あなたのお悩みにお答えします!

    もちろんアメリカ市民でない外国人であっても物件購入はできます。
    そして、ある程度の現金と収入があれば、アメリカで長期のクレジットヒストリーがなくても借りれる方法があります。


    私たちは、資産に関する情報を分析し、資金計画、資産設計のアドバイスを行わせていただきます。

    資産運用、保険、不動産、相続など、人が生きる上でお金が関わる場面は多々ありますが、それらに適切な助言を行わせていただきます。

    お気軽にお問い合わせください!


    【マイケル・マナブ・ヨシハラ(吉原学)プロフィール】

    カリフォルニア州、サンノゼで生まれ育ち、1993年にサンノゼ州立大学を機械工学専攻で卒業/学士号取得。
    ヨシハラ・フィナンシャルのオーナーとして活躍する一面、熱烈なボウリング&音楽好き。
    サンノゼ2世ボウリングリーグに参加したり、学生にサクソフォーンを指導する傍ら、
    ウェディングなどの小さなイベントやサンノゼ千鳥バンドやウェスリージャズアンサンブル、
    サンフランシスコジャパニーズタウン (J Town) ジャズバンドなどのバンドでも活動をしています。

    • 自慢のサービス / 金融・保険
    • 2019年02月25日(月)

    投資のことなら、ヨシハラ・フィナンシャル&インシュランスサービスにお任せください!

    【投資をご検討されている方/投資をされている方へ】

    カリフォルニア州サンノゼに所在地を有するヨシハラ・フィナンシャル&インシュランスサービス。
    1993年より、個人および企業を対象に投資やビジネスに関するサービスを提供しています。

    私達が取り扱うのは主に ミューチュアル・ファンド(投資信託)です。

    投資信託とは?====================================================================================

    投資信託とは、投資管理のプロがある一定の投資形式や戦略のもと集めた有価証券による共同出資の投資です。

    例えば、テクノロジー・ファンドであれば、GoogleやApple、SONYなどを集めたものになります。

    有価証券が増減すると、あなたが保有する価値も増減します。

    60歳以上の方には変額年金制度も使用します。年金はミューチュアル・ファンドに似ていますが、

    年金は税金面で多少有利な点がある部分が異なります。

    ==================================================================================================

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    カリフォルニア州、サンノゼで生まれ育ち、1993年にサンノゼ州立大学を機械工学専攻で卒業/学士号取得。
    ヨシハラ・フィナンシャルのオーナーとして活躍する一面、熱烈なボウリング&音楽好き。
    サンノゼ2世ボウリングリーグに参加したり、学生にサクソフォーンを指導する傍ら、
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    • 知って得する / 金融・保険
    • 2019年02月25日(月)

    タックスリターンの準備はお済みですか?あらかじめの準備と知識で、税額をさらに削減できる可能性が高まります!

    タックスリターンの準備は出来ていますか?
    ちゃんとした準備と知識で、税額を削減できる可能性が高くなるんです!
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    \まずは、タックスリターンで最も重要なこと!/
    ①自分が本当にタックスリターンの対象者か理解する。
    例えば、夫婦二人が65歳以上で、年間所得金額が$22,400(税込)を超えない場合、
    タックスリターンの提出義務があるとは限りません!

    \自分がタックスリターン対象者だった場合/
    ②所得を申告する必要があります。
    (例)
    ◆会社に勤務 W-2フォーム
    ◆金利配当所得1099-INT及び1099-DIVフォーム
     (さらに退職所得の場合、1099-Rフォームを追加提出)
    ◆社会保証費を受け取っている SSA-1099フォーム
    ◆前年、投資した1099-Bフォーム
    ◆自営業者或いは契約労働者1099-MISCフォーム 等

    きっちりとしたタックスリターンの知識で税額を削減できるかもしれません。
    タックスリターンに関する疑問・質問はお気軽にどうぞ!

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    詳しくはお問い合わせください。
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    ※お問い合わせは英語でお願い致します。

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