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Linda Ye Into Wealth

あなたと家族に”安心”をプレゼント

パノラマ
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○ 生命保険を活用した個人節税対策
どこで、何をされて、どんな生活を送っているかに関わらず、人生でいざという時に守ってくれる保険がたくさんあります。だからこそ、時間をかけて保険のカバー内容や家族のニーズに合うかどうかを見直す必要があります。税金はフィナンシャル問題においていつも重要なポイントです。プロのお手伝いによって、税金を後回しにし、もしくは減額することが出来ます。
○ 安心・快適な老後生活のために定年退職後の老後資金づくり
リタイヤまでまだまだ年数がある方、あるいはそろそろリタイヤの方、あなたの将来のため、お手伝い致します。リタイヤに関するキーワード

• 退職年齢
• 他の収入源
• ライフスタイルについての考え方
• 医療支出

お早めの行動で定年退職までかなりの節税が出来ます。
○ 子供の教育資金づくり、大学教育費預金計画
過去10年間で4年制公立大学の授業料、部屋代、下宿費などの諸経費は、一般的なインフレ率より毎年3.5%増加しています。4年制の私立大学の費用の増加率は、公立大学より低く、2.2%ですが、それでもなお公立教育機関にかかる費用を大きく上回ります。 多くの家庭は様々なリソースを使って大学進学にかかる費用を支払います。補助金や奨学金はその中でも重要な役割を果たしていますが、大半は家族や生徒自身の貯金や収入、ローンなどでまかなわれます。 お子様が生まれたばかりで、約18年後にお子様の大学進学を考えられている方も、現在高校生のお子様をお持ちで、来年に大学進学を控えている方も、早ければ早いほど、より良い大学や大学院などの高等教育の機会に備えることができます。
○ ソーシャルセキュリティ対策
ソーシャルセキュリティーはライフタイムの老後年金のようなものです。老後収入の保障を提供するだけではなく、長寿の保障、配偶者の保障、インフレーションの保障まで含まれています。配偶者の有無に関わらず、ソーシャルセキュリティの受け取り方によって生涯収入を増加させることができます。

4つの配分増加の攻略法
1. File and Suspend
2. Restricted Application
3. “Do Over” or “Reset”
4. “Start, Stop, Restart”
○ 自動車保険
州によって違いますが、様々な自動車保険の割引が適用されることがあります。

•学生割引:学生割引が適用されるチャンスがあります
•ホームオーナー割引: お家を所有する場合
•シニアドライバー割引:シニアの方
•安全運転割引: アンチロックブレーキ、リストレントシステム等安全保護装置を装着している車

先ずはお気軽にお見積りを
○ 住宅保険
お家は家族が寝る、ご自分の価値、所属感を保つ大切な場所です。資産を守るという意味では家に保険を掛ける程大事なことはないでしょう。それは保険が以下の通り家を守ってくれるのです。

•不可抗力で家にダメージを受けた場合
•過失でお家がダメージを受けた場合、あるいは他人に損害を与えた場合

詳しくはお問い合わせください。あなたの保険がどこまでカバーしているのかを知ることも大切です。
○ 労災保険&店舗保険

従業員の怪我から自然災害までカバーできる選択肢がたくさんあります。場合によっては法律やビジネスパートナーにより義務付けられています。適切な保険種類とカバー金額選びは強力な助けになります。店舗保険はカバー内容を確認するため毎年の見直しをお勧めします。ご質問はお気軽にご連絡下さい。
<事例>
① 二歳のお子様をお持ちの若い夫婦は子供の将来にかかる高額の教育費が心配です。彼らの経済状況に応じて免税の貯金計画を一から作り上げ、毎月ファミリーで$600の貯蓄と複利利息で16年後の大学費用をカバーできました。

② あと一年で子供が大学入学予定のご夫婦が現在の収入と貯金状況では大学補助金(Financial Aid)の対象外です。対策を練って、無事に半期ごとに$13,000の大学補助金を受け取ることが出来ました。

③ ご夫婦で夫は退職年齢になっていますが、妻は若干若く、まだ働いています。お二人はすでに401(k)、保険節税対策とソーシャルセキュリテイの三つを持っています。退職後の生活クオリティ、永久収入、長期福祉サービス(Long term Care)等を考慮し、彼らにピッタリの家庭プランをお作り致しました。
- 夫の30万の401(k)を永久収入(Lifetime Income)にシフトしたことで毎年約$50,000の利益が出ました。
- 老後の高額な医療費による資産の縮小を防ぐため、お二人ともLong term Careを購入

④ 某中年男性は60万ドル近くの401(k)を持っています。ほったらかしにしていたため、ある経済大波乱の中10万ドル近くの損失が出ました。
現在は私たちが口座を管理しており、元金を減らせない上に、さらに金額を増やしていくことによって、老後生活の保証に努めています。

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Linda Ye / Into Wealth
Linda Ye
シニア・フィナンシャル・コンサルタント

こんにちは
1990年、中国の上海からアメリカに渡りました。
2003年に金融、保険、ファイナンシャルプラン業界に入って以来、ずっと「顧客利益最大化」をモットーに、長期に渡ってお客様から多大なる信頼を頂いています。
趣味は旅行、ハイキング、読書です。
犬と猫が好きです。

contact: 650-999-0086
email: linda.ye@intowealth.com
Address: 1551 McCarthy Blvd., Ste. 105 Milpitas, CA 95035

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