クーポンはこちら

検索キーワード: PMI | 結果 4 件 | 検索時間 0.017104 秒 

    • 知って得する / 金融・保険
    • 2026年01月18日(日)

    頭金20％ではなく、なぜ5％〜10％が有利なのか？

    家を買うには頭金が20％必要だと思っていませんか？
    でもそれはもう古い考え方で、むしろ長期的には損することもあります。
    実際の例を使って説明します。物件価格は80万ドルの場合です。
    20％の頭金は16万ドルになります。

    【シナリオ1：頭金5％】
    頭金：4万ドル
    推定クロージングコスト：1万8,000〜2万5,000ドル
    必要な総現金：6万〜6万5,000ドル
    推定月額PMI：月300〜400ドル
    5年間のPMI合計：1万8,000〜2万4,000ドル

    【シナリオ2：頭金10％】
    頭金：8万ドル
    クロージングコスト：1万8,000〜2万5,000ドル
    必要な総現金：10万〜11万ドル
    月額PMI：200〜250ドル
    5年間のPMI合計：1万2,000〜1万5,000ドル

    ここが一番重要なポイントです。
    数年間PMIを支払うことにはなりますが、
    手元には8万〜12万ドル多く残すことができます。

    もちろん、頭金が少ないほど月々の支払いが
    少し高くなることもあります。
    でも、初日に8万〜12万ドルを手放すことと比べてみてください。
    PMIは持ち家のエクイティが20％に達すると自動的に外れます。

    しかし、一度払ってしまった頭金は戻ってきません。
    緊急資金、リノベーション、投資、
    または家計の安定のために使うことができます。
    借入比率（DTI）が許す限り、
    頭金が20％未満でもPMIを恐れる必要はありません。

    📧 ご相談・お問合せ：LISA SHIN 📞 (702) 845-3318
    ネバダ・カリフォルニア州対応モーゲージローン専門
    ｜✉️ Lisa@LisaFinancialServices.com
    ｜🌐 lisafinancialservices.com
    （NMLS #1611181）

    • 知って得する / 金融・保険
    • 2025年12月29日(月)

    頭金20％ではなく、なぜ5％〜10％が有利なのか？

    家を買うには頭金が20％必要だと思っていませんか？
    でもそれはもう古い考え方で、むしろ長期的には損することもあります。
    実際の例を使って説明します。物件価格は80万ドルの場合です。
    20％の頭金は16万ドルになります。

    【シナリオ1：頭金5％】
    頭金：4万ドル
    推定クロージングコスト：1万8,000〜2万5,000ドル
    必要な総現金：6万〜6万5,000ドル
    推定月額PMI：月300〜400ドル
    5年間のPMI合計：1万8,000〜2万4,000ドル

    【シナリオ2：頭金10％】
    頭金：8万ドル
    クロージングコスト：1万8,000〜2万5,000ドル
    必要な総現金：10万〜11万ドル
    月額PMI：200〜250ドル
    5年間のPMI合計：1万2,000〜1万5,000ドル

    ここが一番重要なポイントです。
    数年間PMIを支払うことにはなりますが、
    手元には8万〜12万ドル多く残すことができます。

    もちろん、頭金が少ないほど月々の支払いが
    少し高くなることもあります。
    でも、初日に8万〜12万ドルを手放すことと比べてみてください。
    PMIは持ち家のエクイティが20％に達すると自動的に外れます。

    しかし、一度払ってしまった頭金は戻ってきません。
    緊急資金、リノベーション、投資、
    または家計の安定のために使うことができます。
    借入比率（DTI）が許す限り、
    頭金が20％未満でもPMIを恐れる必要はありません。

    📧 ご相談・お問合せ：LISA SHIN 📞 (702) 845-3318
    ネバダ・カリフォルニア州対応モーゲージローン専門
    ｜✉️ Lisa@LisaFinancialServices.com
    ｜🌐 lisafinancialservices.com
    （NMLS #1611181）

    • 知って得する / 金融・保険
    • 2025年12月25日(木)

    住宅所有者の方へ ― 大きな節税を見逃さないでください

    1. 標準控除 または 項目別控除 (Standard Deduction or Itemized Deductions)どちらかを選択
    2. 判断の仕方: 課税所得を直接減らせる項目別の支出をすべて合計します。
    ・住宅ローン利息
    ・固定資産税（上限 40,000ドル／夫婦別々に申告する場合は 20,000ドル）
    ・住宅ローン保険（PMI）は 2025年は控除不可
    ・ディスカウントポイント
    　住宅ローン金利を下げるために支払うポイントは、主たる居住用住宅の場合、一定の条件を満たせば支払った年に全額控除できる可能性が
    あり ます。　借り換え (refinance) の場合は、通常ローンの期間にわたって按分して控除されます。
    3. 項目別控除の合計が標準控除より高ければ、項目別控除を選択。低ければ、標準控除を選びます

    *Pro Tip*
    ローンの初期段階は利息の割合が高いため、項目別控除の方が有利になるケースが多いです。
    ローン後半になると利息が減るため、標準控除を選ぶ人が増える傾向があります。

    https://www.youtube.com/@LisaFinancialServices

    https://www.instagram.com/lisafinancialservices/

    📧 ご相談・お問合せ：LISA SHIN 📞 (702) 845-3318
    ネバダ・カリフォルニア州対応モーゲージローン専門
    ｜✉️ Lisa@LisaFinancialServices.com
    ｜🌐 lisafinancialservices.com
    （NMLS #1611181）

    • 知って得する / 金融・保険
    • 2025年12月25日(木)

    住宅所有者の方へ ― 大きな節税を見逃さないでください

    1. 標準控除 または 項目別控除 (Standard Deduction or Itemized Deductions)どちらかを選択
    2. 判断の仕方: 課税所得を直接減らせる項目別の支出をすべて合計します。
    ・住宅ローン利息
    ・固定資産税（上限 40,000ドル／夫婦別々に申告する場合は 20,000ドル）
    ・住宅ローン保険（PMI）は 2025年は控除不可
    ・ディスカウントポイント
    　住宅ローン金利を下げるために支払うポイントは、主たる居住用住宅の場合、一定の条件を満たせば支払った年に全額控除できる可能性が
    あり ます。　借り換え (refinance) の場合は、通常ローンの期間にわたって按分して控除されます。
    3. 項目別控除の合計が標準控除より高ければ、項目別控除を選択。低ければ、標準控除を選びます

    *Pro Tip*
    ローンの初期段階は利息の割合が高いため、項目別控除の方が有利になるケースが多いです。
    ローン後半になると利息が減るため、標準控除を選ぶ人が増える傾向があります。

    https://www.youtube.com/@LisaFinancialServices

    https://www.instagram.com/lisafinancialservices/

    📧 ご相談・お問合せ：LISA SHIN 📞 (702) 845-3318
    ネバダ・カリフォルニア州対応モーゲージローン専門
    ｜✉️ Lisa@LisaFinancialServices.com
    ｜🌐 lisafinancialservices.com
    （NMLS #1611181）